Ипотека под залог недвижимости имеющейся или приобретаемой — возможность получить выгодные условия по кредиту, предоставив в залог дом, квартиру, другое имеющееся жилье. Сравните программы нецелевых ипотечных кредитов под залог квартиры и другого имущества, рассчитайте переплату и подберите подходящее предложение банка.
Поиск ипотеки под залог недвижимости в России
Господдержка для семей с детьми
от 0.1 %
до 12 млн
до 360 мес
Получить кредит
Залоговый кредит+
от 8.8 %
до 8 млн
до 240 мес
Получить кредит
Новостройка
от 7.1 %
от 300 тыс.
до 300 мес
Получить кредит
Сравнительная таблица ипотек под залог квартиры в России
8.8%Ставка в год
18 043 Платеж / мес
1 447 788 Переплата
Лиц. № 902
7.7%Ставка в год
16 891 Платеж / мес
1 240 461 Переплата
Лиц. № 1481
Подать заявку
Показать еще 9
9.2%Ставка в год
18 472 Платеж / мес
1 524 883 Переплата
Лиц. № 1000
Подать заявку
Показать еще 1
13.69%Ставка в год
23 598 Платеж / мес
2 447 572 Переплата
Лиц. № 1326
Подать заявку
7.1%Ставка в год
16 280 Платеж / мес
1 130 348 Переплата
Лиц. № 2272
Подать заявку
Показать еще 2
9.3%Ставка в год
18 579 Платеж / мес
1 544 297 Переплата
Лиц. № 2312
Подать заявку
Показать еще 1
8.79%Ставка в год
18 033 Платеж / мес
1 445 872 Переплата
Лиц. № 3292
Подать заявку
Показать еще 2
4.39%Ставка в год
13 669 Платеж / мес
660 402 Переплата
Лиц. № 3251
Показать еще 3
5.25%Ставка в год
14 470 Платеж / мес
804 564 Переплата
Лиц. № 2860
6%Ставка в год
15 189 Платеж / мес
934 096 Переплата
7%Ставка в год
16 179 Платеж / мес
1 112 204 Переплата
Лиц. № 3300
Показать еще 3
7.1%Ставка в год
16 280 Платеж / мес
1 130 348 Переплата
Лиц. № 2272
Показать еще 2
7.44%Ставка в год
16 625 Платеж / мес
1 192 484 Переплата
Лиц. № 588
7.9%Ставка в год
17 098 Платеж / мес
1 277 637 Переплата
Лиц. № 1343
Показать еще 1
7.99%Ставка в год
17 191 Платеж / мес
1 294 443 Переплата
Лиц. № 3368
17 673 Платеж / мес
1 381 067 Переплата
Лиц. № 328
8.49%Ставка в год
17 715 Платеж / мес
1 388 657 Переплата
Лиц. № 963
» data-open-text=»Условия ипотеки » data-target=»cr17159″ data-turn-card=»»>Условия ипотеки
Показать еще 1
8.5%Ставка в год
17 725 Платеж / мес
1 390 556 Переплата
Лиц. № 2268
» data-open-text=»Условия ипотеки » data-target=»cr19082″ data-turn-card=»»>Условия ипотеки
8.6%Ставка в год
17 831 Платеж / мес
1 409 577 Переплата
Лиц. № 2304
» data-open-text=»Условия ипотеки » data-target=»cr17911″ data-turn-card=»»>Условия ипотеки
8.7%Ставка в год
17 937 Платеж / мес
1 428 654 Переплата
Лиц. № 2440
» data-open-text=»Условия ипотеки » data-target=»cr17825″ data-turn-card=»»>Условия ипотеки
Показать еще 2
Не нашли подходящий кредит?
Заполните одну анкету, которую сможете отправить в несколько банков и узнать
решение
На этот номер мы вышлем СМС с кодом
подтверждения для заполнения анкеты и получения решения Банка
Адрес электронной почты (необязательно)
На этот адрес мы вышлем решение от банка
Подготовьте, пожалуйста, паспорт.
Если его нет под рукой, то вы можете продолжить позже
Продолжить
Назад
На следующем шаге
также
нужен паспорт.
Разворот с данными о регистрации
Продолжить
На следующем шаге также нужен
паспорт.
Разворот с данными о регистрации
Адрес постоянной регистрации
Республика/Край/Облась/Город федерального значения/Округ
Адрес регистрации совпадает с адресом проживания
Республика/Край/Облась/Город федерального значения/Округ
Работа
Выберите тип занятости:
Укажите общую сумму дохода (заработная плата, пенсия)
Дата трудоустройства на текущее место работы:
Основание для выдачи пенсии
Номер пенсионного удостоверения
Дата выдачи пенсионного удостоверения
Имущество и другие доходы
Сумма дополнительного дохода, руб.
Недвижимое имущество в собственности
Автомобиль в собственности?
Какая у вас кредитная история?
Укажите, сколько в месяц вы тратите на обслуживание кредитов
Платежи по другим кредитам
Были ли вы признаны банкротом в последние 5 лет?
Дополнительное контактное лицо
(необязательно)
Отзывы об ипотеках под залог
Оставить отзыв
Закладная
Взяли ипотеку и 06.09.2021 г закрыли полностью, звоним каждый день, узнаем где закладная!!!! Никто не может ответить как её нам передадут, сразу в росреестр или на руки!!!?? Срывается сделка!!!! Телефон представителя тоже не дают, говорим, скажите где она, сами приедем, ничего не говорят. Ужас
Сбербанк нарушает закон
Сбербанк наплевательски относится не только к своим клиентом, но и к государству, напрямую нарушая закон. Недавно пришлось продавать квартиру в бывшем малосемейном общежитии, пять лет назад купленную без всякой волокиты, с оформлением небольшого количества документов. В этом же году подготовка к с…Читать далее
Галина НовосибирскСберБанк
Не советую этот банк для ипотеки
Не советую брать здесь ипотеку, как бы не заманивали, брали ипотеку в 14 году, ставка почти 14% годовых и не можем добиться что бы ее снизили, в реестре нас постоянно нет, сотрудники не могут обьяснить как попасть в этот реестр, предлагают рефинансирование, это вообще супер хитрый ход, мы выплатили…Читать далее
Татьяна НовосибирскБанк ВТБ
Потеря документов Сбер от Минсельхоз
После одобрения заявки на ипотеку банком «Сбер» по гос.программе «Сельская ипотека», в четверг 19.08.21г., заявка была направлена в Министерство сельского хоз-ва на согласование (исходя из информации от Сбера). На сегодня 14.09 у нас нет понимания в каком статусе находится наша заявка. На руках имею…Читать далее
ООО ПромТехнологияНижний НовгородСберБанк
Отличный сотрудник
Хотела бы оставить отзыв на сотрудника Сбербанка (отделение г.Москва, Преображенская площадь д.7А) Песоцкого Кирилла. Я являюсь риэлтором и очень часто общаюсь с менеджерами по ипотеке. Кирилл неоднократно помогал клиентам и мне в быстром и комфортном проведении сделок. Он очень отзывчивый и грамотн…Читать далее
ГПБ издевается над клиентами
В ЗелАО г. Москвы нет офисов обслуживания ГПБ, а терминал ГПБ — единственный на весь округ. Хотя уже лет 6 прошу открыть офис обслуживания в Зеленограде. Ежемесячно надо вносить несколько десятков тысяч для погашения кредита. В августе 2021 нововведение: единственный на весь Зеленоград терминал ГПБ…Читать далее
Наталья МоскваГазпромбанк
Существует множество программ жилищного кредитования. Одна из них – ипотека под залог квартиры. Стоит оговориться, что любой ипотечный займ подразумевает наложение обременения на приобретаемый объект. В этой статье речь пойдет о случаях, когда в качестве залога выступает имеющаяся жилая площадь.
Условия ипотеки
Взять ипотеку под залог недвижимости можно, оформив один из двух продуктов. Например, получить крупный нецелевой кредит. В этом случае на объект не будет наложено обременение, но итоговая переплата может быть выше. Второй вариант – выбрать обычную программу ипотеки под залог другой недвижимости. Условия зависят от выбранного банка и характеристик самого заемщика. Среди стандартных параметров на данный момент:
По потребительским кредитам под залог имеющейся квартиры. Ставка начинается в среднем от 9-10 процентов в год. Предельная сумма – 15 миллионов рублей. Срок на полное погашение до 7 лет.
По ипотечным займам. Годовая ставка от 5,5%, лимит до 30 миллионов, до 30 лет на полную выплату.
Второй продукт редко встречается в линейках банков. Как правило, «ипотекой» такого рода обычно именуют потребкредит, подкрепленный залоговым имуществом. Именно о нем и пойдет речь далее.
В чем отличие от ипотеки под залог покупаемой недвижимости?
Рассмотрим ключевые особенности ипотечного кредита под залог квартиры. Именно:
Вариант подходит тем, кто не может оформить обычную ипотеку. Если клиент получает отказ из-за плохой кредитной истории или недостаточного уровня дохода, то обременение на имущество может исправить ситуацию.
Кредитный лимит выше. За счет обеспечения банк готов дать клиенту большую сумму.
Нужны дополнительные документы. Придется предоставить документы на недвижимое имущество.
Есть риск утраты квартиры. В случае отказа от обязательств по выплате финансовое учреждение реализует имущество для погашения долга.
Плюсы и минусы
Кредит на жилье под залог недвижимости имеет как плюсы, так и минусы. Начнем с преимуществ продукта:
Нет оформления обременения. Квартирой или домом можно будет распоряжаться до момента полной выплаты. Например, продать, поменять или подарить. Ипотечное жилье ограничено условиями договора. Все действия должны быть согласованы с банком.
Можно купить неаккредитованное имущество. Банковские организации проверяют приобретаемые объекты. Если недвижимость не прошла аттестацию, то взять ее в ипотеку нельзя, а купить в счет кредита можно.
Возможно одобрение с плохой кредитной историей. Если в прошлом были просрочки, то целевую ипотеку могут не дать. Потребкредит с залогом – альтернативный вариант.
Минусы также есть. Например, залоговый объект придется страховать на весь срок, а это дополнительные траты. Про риск потери имущества уже упоминалось ранее. Стоит понимать, что переплата значительно выше, чем по целевым программам. Нельзя использовать для частичного гашения государственные субсидии – материнский капитал или поддержку для молодых семей. Имеющееся имущество не всегда подходит под требования финкомпании.
Какие банки выдают ипотеку под залог недвижимости?
Организации, готовые дать ипотеку под имеющееся жилье, приведены в таблице далее. Расширенный перечень вариантов представлен на нашем портале.
Банки выдающие ипотеку под залог
Наименование
Программа
Ключевые условия
Альфа-Банк
Под залог имеющегося жилья
От 13,69% в год, от 600 тысяч, на срок до 360 месяцев
Росбанк
Новостройка
От 6,8%, от 300 тысяч, на период до 300 месяцев
ВТБ
Нецелевой под залог
От 8,8%, до 8 миллионов, на срок до 240 месяцев
Для расчета переплаты можно использовать калькулятор на нашем сайте.
Требования к заемщику
Требования зависит от программы и компании. Обычно включают:
возраст от 21 года;
гражданство РФ и регистрация на территории страны;
постоянная занятость.
Требования к имуществу
Как правило, включают:
отсутствие других обременений;
неаварийное состояние;
отсутствие определения объекта под снос;
подверженные права владельца на данный объект;
ценность и ликвидность на рынке.
Часто задаваемые вопросы
Если взять кредит под залог недвижимости и не платить какие последствия?
В этом случае банк имеет право забрать объект в собственность и реализовать его в счет долга. При наличии денежного остатка он будет выплачен клиенту.
Выдают ли ипотеку под залог недвижимости без первоначального взноса?
Получить кредит на покупку жилья без первого взноса предлагают ВТБ, Сбербанк, Промсвязьбанк.
Можно ли получить ипотеку под залог с плохой кредитной историей?
С наложением обременения это возможно. Однако зависит от величины и длительности допущенных просрочек.
Какая недвижимость подходит под залог?
В качестве залогового объекта может быть принята квартиру в новостройке или во вторичном фонде. Также обременение накладывается на дома и земельные участки. Можно использовать в качестве залога апартаменты, гараж, хозяйственную постройку. Важно, чтобы объект попадал под требования банка, был ликвиден и ценен.
Можно ли взять кредит под залог квартиры которая в ипотеке?
В данном случае квартира и так выступает средством обеспечения залогового кредита. Наложить обременение на такую квартиру нельзя вплоть до полного погашения задолженности перед банком.
Можно ли заложить дом в ипотеку?
Дом, купленный в ипотеку, находится в залоге у банка. Перезаложить недвижимость невозможно. Только после полной выплаты долга и снятия обременения можно использовать дом в качестве обеспечения по обязательствам.